El mayor fraude bancario del mundo.

¿Por qué las personas caen en tales fraudes? ¿Con qué cuentan? La razón de todas estas acciones es la ineficiencia del sistema de sanciones, la impunidad y la falsa convicción de la gente de que el plan pasará al más alto nivel.

Esquemas populares de delitos en el sector bancario.

Los delitos con dinero están cuidadosamente pensados ​​y, por lo general, es difícil para las personas sin educación especial comprenderlos. Tratemos de considerar "en los dedos" los esquemas más comunes.
1. El cliente realiza depósitos en una organización dudosa. El resultado es el enriquecimiento de los creadores de esta organización. Y, por supuesto, ningún cliente puede multiplicar sus ingresos aquí, solo perderlo. Los fraudes de datos, como norma, tienen una publicidad fuerte y confidencial para atraer a más clientes.

Los fraudes por SMS también son financieros.

2. Fraude por parte de ejecutivos bancarios. La magnitud del daño aquí es enorme. Debido a su conocimiento, algunos gerentes sin escrúpulos logran beneficiarse de los clientes.
3. Pseudo-empresa. Es muy simple Un grupo de personas crea una organización con un eslogan y un nombre ruidosos. Entonces, atrae a los inversores aquí, prometiéndoles un interés fabuloso. Estas son las pirámides financieras.Al haber recolectado aquí no mucho dinero de los inversionistas, la compañía simplemente deja de existir. Y es imposible probar nada.
4. La empresa está registrada en una dirección ficticia. Una persona invierte su dinero y, luego, resulta ser un apartamento que luego se vendió. Y nadie sabe nada de dinero.

Las pirámides financieras se han convertido en delitos comunes.

5. Secuestro de documentos de registro de empresas bancarias reales, abriendo cuentas para ellos. Puede enumerar durante mucho tiempo los esquemas de fraude más famosos. Es mucho más interesante considerar aquellas situaciones que se consideran las más ambiciosas. Por eso, les presentamos a ustedes:

Top 10 de los principales delitos con tarjetas bancarias

Tan pronto como algunas personas no sobresalgan para obtener el dinero de personas inocentes. En décimo lugar se encontraba un empresario Tang Minh Fung de Vietnam. En 1997, fue arrestado por falta de pago de la deuda de crédito. Parecería - trillado. No es tan simple.
Su socio era el director de la empresa estatal "Eko" Lien Khu Thin. Desde 1990, amigos involucrados en el fraude de tierras. Recibieron los préstamos más grandes para una red de empresas inexistentes.Como resultado, dos hombres de negocios y sus cuatro cómplices fueron condenados a muerte. El resto de las personas que estuvieron involucradas en este caso y que recibieron una gran cantidad de dinero, costaron el encarcelamiento. Los jefes de las maquinaciones fueron fusilados. Los terroristas suicidas restantes han indultado. Su castigo es la cadena perpetua. Daños - unos 280 millones de dólares.

Los titulares de tarjetas bancarias son víctimas potenciales de estafadores

Noveno lugar y robo de medio billón de dólares del Banco de China en 2004. Dos gerentes de una sucursal bancaria transfirieron esta cantidad a las cuentas de empresas inexistentes. Lograron lavar tranquilamente el dinero en el casino y casarse con éxito con las chicas de sus Estados Unidos. Un tribunal chino los habría condenado a muerte. Pero el proceso comienza solo este año en los Estados Unidos. Por supuesto, los amantes desesperados de la simple ganancia dependen de la humanidad de los órganos.

Una de las mayores estafas fue en el banco de China.

El comerciante de divisas de Allfirst Financial, John Rusnak, causó un gran daño al banco, gracias a su agilidad en las operaciones con futuros de divisas. Sucedió en el banco más grande de Irlanda. Después de numerosos fraudes, John fue condenado a siete años de prisión.
Los datos sobre las maquinaciones del Banco Agrícola de China para 2004 son simplemente sorprendentes en su escala. Daños causados ​​por 51 transacciones fraudulentas: la gente no devolvió ni un centavo. Aquí se encontraron muchas irregularidades financieras al tratar con depósitos, por un monto de 1, 8 mil millones de dólares y 3,5,5 mil millones de dólares para préstamos. 64 empleados del banco fueron despedidos, de ellos, 21 fueron juzgados.

El japonés Toshihe Iguchi cometió un gran robo del banco nacional

El vicepresidente de la sucursal estadounidense del banco japonés Tosihide Iguchi ha estado dañando a la institución durante 11 años. Él controlaba todas las operaciones financieras del banco y también negociaba en la bolsa de valores con las obligaciones de tesorería del gobierno de los EE. UU. El resultado - una pérdida de 1, 1 mil millones de dólares. Por razones desconocidas, Iguchi decidió admitir sus acciones ante la administración del banco. Querían silenciar el caso, pero no estaba allí. Ahora el banco no puede realizar ninguna operación en los Estados Unidos.
Quinto lugar - Nick Leeson, comerciante. Realizó numerosas maquinaciones con contratos de futuros sobre el índice de acciones Nikkei. Tres años seguidos ocultó hábilmente sus actividades. Después del terremoto de Kobe y el colapso del Nikkei, tuvo que huir de la ciudad. Pero fracasó. Fue arrestadoUn tribunal de Singapur lo condenó a una pena de prisión de 6,5 años. Pero después de cuatro años fue liberado por razones de salud. El diagnóstico de cáncer de colon.

El mercado Nikkei también afectó los delitos financieros a gran escala

Fraude en la República Dominicana y la pérdida de $ 2.2 mil millones del banco. Esto es dos tercios del presupuesto estatal para 2003. Actores: un par de altos directivos del banco, encabezados por el propietario de una participación de control. Incluso lograron ajustar el sistema operativo de la computadora del banco a su negocio sucio.
Tercer lugar y la pérdida de mil millones de euros en transacciones en divisas en el Banco de Austria Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG. El banco también otorgó un préstamo irrazonable al director de una empresa de corretaje conocida, antes de la quiebra en sí. Personajes - dos directores del banco. El daño total en 2006 fue de $ 2.56 mil millones. Es interesante saber que uno de los directores estaba tratando de huir a Francia y se estaba escondiendo del encarcelamiento con un corazón débil y enfermo. Fue llevado a casa en un avión médico especial para pacientes cardíacos, directamente a la corte.

Jerome Chervil cometió fraude siglo

Segundo lugar y Jerome Chervil de Societe Generale Bank. Algunas personas llaman al fraude de Chervil "fraude del siglo".Causó daños al banco en 7.140 millones de dólares.

El mayor fraude bancario en la historia de la humanidad.

La historia más interesante de esta industria, combinada con un daño increíble. Este es el colapso del Banco de Crédito y Comercio Internacional en 1991. El tribunal reconoció no solo los fraudes con finanzas en cantidades locas de dinero, sino también la mayor evasión de impuestos, el lavado de dinero.

El colapso del Banco de Crédito y Comercio Internacional encabezó la calificación de delitos financieros

Los jefes de este banco apoyaron el terrorismo internacional por cualquier medio, intercambiaron armas y tecnologías nucleares. Eran conocidos como los que tomaban sobornos. Cuando el banco quebró, según el tribunal, había activos por 25 mil millones de dólares. Pero, de hecho, fue posible encontrar una mitad más pequeña de esta cantidad. Entonces, los perpetradores de Londres y Luxemburgo, Aga Hassan Abedi y Sualeh Naqvi, en 1991 causaron más de $ 10 mil millones de daños.
Los delitos financieros suelen ser más comunes en las megaciudades. Pero, ¿son las ciudades importantes peligrosas en todos los aspectos? Odkurzacze.info tiene un artículo sobre las ciudades más peligrosas del mundo.

Mira el video: Las 6 estafas financieras más grandes de la historia (Abril 2024).